【链接】

　　【背景】

　　“3M平台”源于俄罗斯

　　MMM欺诈案堪称俄罗斯史上最大金融诈骗案。马夫罗季兄弟三人，以家族姓氏首字母为名，1994年2月创立MMM股份公司，注册资金仅为10万卢布（当时约合1000美元）。他们在俄罗斯几乎所有知名媒体投放广告，以高额回报为诱饵，吸引投资者。

　　MMM公司当年发行原始股价格为每股1000卢布（当时约合10美元），4个月后，每股价格已经炒到3万多卢布。同年7月，俄罗斯政府发表声明，质疑MMM承诺的高额回报，宣布不保证投资这家公司的安全性。MMM公司股价随后急剧下跌，“金字塔”崩溃，1997年宣告破产，投资者血本无归。

　　按俄罗斯新闻社估算，马夫罗季三兄弟创建的MMM公司骗走500万名投资者资金，牟利达15亿美元。

　　2003年，马夫罗季被捕。法庭裁定其窃取投资者巨额资金，偷税、伪造文件和大规模欺诈等罪名成立。2007年5月，马夫罗季出狱后重操旧业，这次他选择的对象是中国，并启动“MMM China”网站。

　　【起底】

　　“3M”平台汇款流程

　　假设A、B和C是该平台的3个用户，均投资6万元（平台规定用户每笔投资额度为60元至6万元）。

　　A、B和C均须先在平台上绑定各自的银行账户以提款或汇款。

　　A和B各自向系统汇款6万元，分别购入网站内部货币“马夫罗”，再提交“汇款意愿”。之后，他们的“马夫罗”在网站的匹配系统内排队。等候14天至30天后，系统自动匹配一个想收钱的用户接收汇款。

　　C一个月之前已投入6万元，现在想要收回本金和30%利息共7.8万元。他先提交“提钱申请”，系统将A和B匹配给C，A和B如果“同意”，他们的部分“马夫罗”就会汇入C的账户中，C兑换成人民币后，通过绑定的银行账户取出。

　　由于A和B共投资了12万元，C可以取其中的7.8万元，余额则匹配给其他“收钱人”。

　　此时，A和B各获得一次提款机会，最多可提取7.8万元。