从近期发生的非法集资案例来看,一些非正规理财公司往往选择中老年人进行营销,因为他们不仅更看重收益高低,而且通常以“听人介绍”获取该投资渠道,不懂得运用网络或其他途径去核实公司信息。当前几次本息均能按期支付时,他们会对这类产品产生相当程度的信任感,从而排斥银行工作人员的劝导。对此,柜台人员在处理中老年客户的大额转账业务时必须多一份耐心,落实“五必问”要求,了解他们汇款的真实意愿,尽可能的避免风险案件发生。

　　对于一些消费者银行卡内的资金被莫名转走的案件,主要是受钓鱼网站诈骗,泄露了银行卡的交易密码、网银登陆密码,导致资金损失。对此,银行柜台人员以及移动运营操作人员在办理开卡以及开通手机银行、网上银行等业务时,必须对客户进行风险提示,告知客户谨防一切钓鱼网站,妥善保管好自己的密码和短信验证码。同时,进一步提高柜员识别客户身份的能力,坚决杜绝冒名开卡,从源头上堵截犯罪分子用于实施诈骗的工具。

　　“民生银行将进一步创新运营风险管控手段,按照客户身份识别的工作要求,计划通过引入柜台人脸识别系统这一创新手段,增强网点柜面的风险防控能力。”民生银行有关负责人表示,2015年将根据分行试点情况,在全辖范围内逐步推广柜面人脸识别系统。