工商银行福建省分行营业部高度重视反洗钱工作，在推进业务发展的同时，强化管理和业务培训，有效提高反洗钱工作质量。

　　据了解，2013年该营业部认真贯彻上级行及人民银行反洗钱工作部署，要求在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或者为不在工行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时按规定识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

　　对利用电话银行、网上银行、自动柜员机及其他电子化交易方式为客户提供非柜台方式的服务时，采取相应的客户身份认证措施，识别客户身份。对客户委托代理人办理的业务，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，要求核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码，确认代理关系的存在。

　　工行福建省分行营业部还加大科技投入和业务培训，顺利完成新一代反洗钱监控系统投产，实现监管“零处罚”，提升了反洗钱监测水平，强化了反洗钱管控能力和全行员工反洗钱意识和技能，全面推动了反洗钱工作的开展。

　　为了保持对反洗钱的高压态势，该营业部针对反洗钱工作现状，提出2014年要做好以下三个方面工作：

　　(一)提高认识，高度重视反洗钱工作。要清醒地认识到近年来随着国际反洗钱制裁日趋严厉，洗钱犯罪手法不断翻新，我部反洗钱管控压力持续增加。要进一步提高认识，高度重视反洗钱工作，加大反洗钱管理力度，强化自身风险防控能力，有效防范洗钱和恐怖融资活动造成的声誉、经营、操作和法律风险，确保全辖各项业务的稳健发展。

　　(二)扎实抓好客户信息维护工作。按照总行和人民银行反洗钱工作要求，加大客户信息维护工作管理力度，提高客户信息的真实性、完整性和有效性，有效防范合规风险。一是进一步加强组织领导，完善工作机制，合理调配资源，强化监督考核，各支行重点做好工作进展较慢营业网点的专项督导和帮扶指导，将工作做深、做细、做实，力争确保全部个人客户信息的合规完整性。二是狠抓落实，各支行要落实责任，专人负责，采取多种措施加大客户信息维护力度，使客户信息维护各项目标任务落到实处，取得实效。

　　(三)全面提升可疑交易甄别质量。要加强对反洗钱中心人员的培训力度，通过案例分析、实战演练等方式，全面提升反洗钱中心人员对可疑客户、可疑帐户、可疑交易、可疑行为的甄别能力，全面提高甄别效率和报告质量。