“借款”5740万元 企图以钱生钱谋利

　　泉州网6月23日（记者 黄墩良 通讯员 周明芳）福建财易通投资有限公司成立时，老板吴某泉在酒店大宴宾客，风光无限。不到四年的光景，“借”来的巨款还不上，他终难逃脱法律的制裁——近日，丰泽法院一审判决，吴某泉犯非法吸收公众存款罪。据悉，吴某泉非法吸收公众存款约5740万元，案发后，尚有2700多万元未还上，27名债主被坑。

　　开公司非法吸储5700多万元

　　吴某泉是泉州人，出生于1986年，2011年5月份，他注册成立了福建财易通投资有限公司。公司主要做抵押业务，他按月利息2.5%至4.5%借款给客户。实际上，吴某泉公司的钱也是找别人“借”的，他以相对低息借款，通过倒腾，高息借出，进而赚取利息差。不过，该公司没有吸收存款和放贷的资质，也没有经过相关主管部门的许可。

　　2011年12月左右，黄某迎认识了吴某泉。随后，吴某泉夫妇向其借款50万元，并先后支付了18.18万元的利息。被欠账最多的是黄某萍，她合计借给吴某泉390万元，案发后，她只拿到80多万元的利息。

　　据悉，借款给吴某泉的还有杜先生等20多人。2015年2月份，因无力再支付利息，吴某泉跑到厦门躲债。不少债主拿不到利息，又联系不上吴某泉，遂向警方报案。

　　2个多月后，吴某泉落网。经计算，从2011年至2015年期间，吴某泉非法向27人吸收存款合计约5740万元，至案发时尚有2700多万元未能还上。

　　无实体业务仅靠赚取利息差

　　那么，吴某泉如何让受害者觉得他在做“大生意”呢？

　　2011年5月初，公司还未正式注册成立，吴某泉就在酒店宴请上百人，席间，他介绍了自己的公司，让亲朋有钱可以放在公司运作，并获取一定的利息。

　　在27名受害者当中，有的确实是吴某泉的亲戚，但更多的是社会上的人。通过亲友间“口口相传”的方式，一些本来不认识吴某泉的人也因此认识他，并将钱借给他。

　　这种建立在没有“实体业务”上，靠专门倒腾钱赚取利息差的生意，很容易出事。吴某泉归案后称，他把钱转借给他人后被倒了，资金链因此断了。另据吴某泉的亲友向办案部门证实，吴某泉出资1000万元左右购买了厦门4个店面和泉州市区一套别墅。

　　数罪并罚判刑七年并处罚金

　　庭审期间，吴某泉当庭认罪。辩护律师认为，吴某泉借款的对象均为特定的，其行为不符合非法吸收公众存款罪的法律特征。

　　丰泽法院经过审理认为，吴某泉以高息回报“借款”的形式变相吸收亲友的资金，还通过亲友“口口相传”的形式，变相吸收社会不特定人员的资金，该行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应认定为非法吸收公众存款罪。

　　吴某泉非法吸收公众存款人民币5700多万元，扰乱金融秩序，数额巨大，该行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪成立。据悉，吴某泉还因犯非法拘禁罪，于2012年9月被法院判处有期徒刑两年，缓刑两年。

　　日前，法院一审以犯非法吸收公众存款罪，判处吴某泉有期徒刑六年，并处罚金20万元，连同前罪（非法拘禁罪），决定执行有期徒刑七年，并处罚金20万元。同时，法院责令吴某泉得赔偿各被害人的损失。

　　一审宣判后，吴某泉不服提起上诉，后又撤回上诉。目前，案件已经生效。

　　案例提醒

　　警惕以高额利息借款

　　相比银行的存款利息，吴某泉给这些人的回报“利息”是高不少，乍一看很合算，但最后的结果是很多人的大部分本金都要不回来。因此，对所谓高额利息借款，市民要谨慎再谨慎。

　　法律界人士建议，对“高息”诱惑要保持定力，超出银行存款的利息太多的可能涉及非法吸收公众存款等犯罪，因此在高额利息面前得冷静些；二是对公司“实力”不盲从，不加以核实，仅仅凭借该公司的宣传就出借大量款项，很容易竹篮打水一场空；此外，对作案者宣称的“官方”背景要保持警惕，有些人为了取得信任，故意捏造所谓的官方背景，一些人就会被蒙在鼓里上当受骗；对熟人的热情推介要核实，一些案件打亲情牌，吸引所谓的“投资”，结果自己被骗了都不知道。