一个“标会”骗了132人

　　检察院提醒：拒绝高息诱惑 远离非法集资

　　你要赚本息，其实人家连你的本金都要“吃掉”。辛辛苦苦赚的血汗钱，只因入了“会”，就没了。昨日，洛江检察院公布一起非法集资案，132人受骗入了“标会”，涉案金额300多万元。

　　案件 2年非法集资300多万元

　　这起案件由洛江检察院提起公诉。

　　据悉，2012年10月份至2014年10月份，被告人林某甲利用组织民间“标会”形式，采用假冒会员“杜杰”“杜山”等“会脚”标走会款的诈骗手段，先后诱使林某乙、林某丁等132名群众“入会”，集资诈骗金额达337.7万元。

　　案发后，该院以被告人林某甲涉嫌集资诈骗罪提起公诉。经审理，洛江区法院以集资诈骗罪一审判处林某甲有期徒刑12年，没收个人部分财产30万元。

　　无独有偶，此前石狮法院也审理了一起类似的案件。

　　蔡某煌在2005年至2015年间，在石狮市的家中，违反国家规定从事民间“标会”活动，以高额利息为诱饵，组织当地群众“入会”，非法吸收“入会款”。其中，2012年至2015年，共非法吸收39名群众的“入会款”340万余元，截至2015年12月“标会”倒闭，尚有208万余元未能归还。法院最终判处蔡某煌有期徒刑三年二个月。

　　记者了解到，以“标会”的幌子，实施诈骗的案件并不少见，一些不明就里的群众纷纷“入会”，到头来往往血本无归。

　　揭秘 管理不规范专坑熟人

　　那么，什么是“标会”呢？

　　检察官介绍，这种民间“互助会”俗称“标会”，“标会”的发起组织者称为“会头”，普通会员称为“会脚”。“标会”的组织过程是，“会头”把“会脚”召集到一起，约定“标会”的本金规模和按期举行时间，每次各缴一定数量的“会款”，轮流交由一个人使用。“会头”优先无偿使用第一次会款，以后依不同方式确定次序，轮流交“会脚”使用，每个“会脚”都中标后完成一个周期。

　　然而，这种“标会”往往存在资金安全隐患。“会头”一旦以追求高额利润为目的，很容易落入陷阱，就像推倒了的多米诺骨牌一样一个接一个轰然倒塌。我国法律并未明确民间“标会”的合法地位，缺乏具体法律约束的“标会”如果产生纠纷，受害人无法得到完全的保护。

　　透过相关案件可以看到，这种“标会”管理极不规范。“标会”主要是基于熟人之间的借贷，认为彼此相互了解，可以掌握借款人真实的情况，所以很多“标会”没有对借款人进行相关的审核，更没有配置风控审核、标准的催收团队、担保机制、风险保证金等保障机制，无法有效应对风险。一些不法分子借不到钱就会放出风声，吹嘘自己做大的投资项目，骗取信任，煽动群众组会。通常不法分子自己“组会”，也“参会”，“参会”时往往通过“一会”参加多个“会脚”，连续高额竞标得款的方式进行“吃会”，然后卷款而逃，其他“会脚”损失惨重，实际上已成为非法集资行为。

　　提醒 可能涉及两种犯罪

　　检察官介绍，“标会”可能涉及的犯罪主要有以下两种：

　　一是非法吸收公众存款罪。《刑法》规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　二是集资诈骗罪。《刑法》规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金：数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

　　检察官提醒，天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。拒绝“标会”高利诱惑，远离非法集资。