【案例1】

　　2018年开展扫黑除恶专项斗争以来，市公安局扫黑办接多名群众举报，“以陈某土(绰号“神猪”)为首的黑社会性质组织，长期吸纳前科人员从事开设赌场、暴力讨债、争抢工程等犯罪活动”。

　　接到举报后，市公安局扫黑办快速反应，立即成立专案组，由刑侦支队牵头翔安分局循线开展调查。经过两个多月的加班加点，陆续收集到陈某土(男、37岁、厦门人)、康某沙(男，36岁，厦门人)等人的相关违法犯罪证据，2019年3月12日，厦门警方组织百名警力开展统一抓捕行动，共抓获陈某土、康某沙等22名犯罪嫌疑人，冻结涉案资金70余万元，查封汽车25辆，查封房产2套。目前该案已进入法院审理阶段。

　　经审理查明，2009年开始，陈某土(男、37岁、厦门人)纠集康某沙(男，36岁，厦门人)等人在厦门市新店镇开设赌场、放高利贷，涉嫌非法拘禁、敲诈勒索等罪行，2011年，被我局打击处理。2013年，陈某土及其团伙成员陆续刑满释放后，陈某土除继续领导原团伙成员外，还陆续网罗吸收叶某宗(男，34岁，厦门人)等多名前科人员加入其团伙，形成更为严密的犯罪组织，并隐身幕后有组织地策划实施一系列违法犯罪。2015年开始，该涉黑组织开始介入工程建筑领域，实施强迫交易、敲诈勒索等行为，严重破坏了当地经济、社会生活秩序。

　　2018年开展扫黑除恶专项斗争后，陈某土等人得知被举报的情况，对违法犯罪行为进行串供，形成攻守同盟。在审讯初期，绝大部分嫌疑人拒绝回答问题或者选择性回答问题，避重就轻。专案组民警克服了嫌疑对象多，审讯民警少的困难，最终一一摧跨他们的心理防线，嫌疑人最终全部认罪认罚，并写下深刻的悔过书。该案的成功破获，有力净化了辖区社会治安和投资营商环境，有效地维护了社会秩序。

　　【案例2】厦门警方成功破获

　　2019年3月，思明警方历时10余个月侦查，一举在厦门思明、湖里多地及龙岩某地抓获犯罪嫌疑人赖某梅、吴某宗等10人，成功破获1起涉“套路贷”案。

　　2018年初，群众张某莉报警称，自2017年4月起，其通过某小额贷款公司贷款12万元，后因资金周转不开无法按时还款，该贷款公司便威逼利诱其向其他公司贷款，用于偿还前一期欠款与利息，导致欠款数额滚雪球似增长，其在先后偿还了本息近149万后，尚有122万余元未还清，遭遇恶意垒高债务。

　　接到报警后，我市警方高度重视，思明分局迅速抽调精干警力成立专案组，开展案件侦办工作。专案组历时10余个月侦查，克服案发时间跨度长、涉及人员多、调查取证难等诸多不利因素，从基础信息收集、排查入手，调取海量银行流水账单、第三方支付平台往来转账情况，并加以仔细梳理，厘清每笔涉案款项的来龙去脉，全方位收集固定证据、多角度关联印证嫌疑人恶意垒高借款人债务的事实，并逐一摸清该犯罪团伙的成员、组织架构和落脚地。2019年3月20日凌晨，专案组一举在厦门思明、湖里多地及龙岩新罗区抓获犯罪嫌疑人赖某梅(女，32岁，福建龙岩人)、吴某宗(男，32岁，福建东山人)等10人，成功告破该案。

　　经审查，犯罪嫌疑人赖某梅为首的犯罪团伙，以低利率、无需抵押，引诱受害人借款，并利用受害人不敢被家人、单位知晓其在外举债的心理，屡次对受害人进行威胁、恐吓等方式逼迫受害人签订空白借条、借款平账，并伪造银行流水，意图通过诉讼将债务合法化，进行恶意垒高债务。目前，该案犯罪嫌疑人均已被移送检察机关审查起诉。

　　【刑侦支队“十佳民警”候选人张宏提醒】如何防范和化解“套路贷”

　　(一)选择正规金融机构。

　　不轻信无资质的非正规公司做出的“无抵押、无担保、无利息”承诺，选择银行或手续完备证照齐全的正规公司申请贷款，借款前务必核查对方公司的经营资质、经营状况和涉诉等情况。

　　(二)谨慎签署借款合同。

　　签订借款合同时，仔细查看合同的每一项条款，特别注意借款金额、利息、支付方式、还款期限等容易引起纠纷的条款，不轻信口头承诺，坚决不签署空白合同。

　　(三)加强证据保全意识。

　　对于欠款往来，务必留存相关证据，选择银行转账、支付宝转账等有迹可寻的转账方式，留言注明转账人和资金用途，如采用现金还款，要让对方及时出具收条。在借贷还款过程中产生的聊天记录、短信、催收电话录音等证据要妥善完整地保存。

　　(四)善于应用法律武器。

　　一旦不慎陷入“套路贷”陷阱，务必及时止损，面对不法分子的恐吓、威胁不可一味忍气吞声，碰到暴力或软暴力讨债时，在注意自身安全的同时及时报警，并将相关证据材料提供给警方，用法律武器维护自身合法权益。