“庞氏骗局”、“钓鱼”戏法上演

　　2012年6月，詹立锦在发现永升实业面临的问题后，开始策划并导演了一场典型的“庞氏骗局。”

　　庞氏骗局起源于1919年，是最典型的骗局之一，当时一名意大利移民庞兹，成立一空壳公司，骗人向这个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。

　　詹立锦在6月份之后的手段和庞兹几乎如出一辙。

　　永升实业利用强大的“金字塔”网络加快了吸储的步伐，以新的资金偿还原有投资者的本金和利息。据李铁事后获得的财务资料显示，去年6月-8月，永升实业的吸储规模估计有近3个亿，而永升实业也在去年7月达到了公司吸储规模的峰值，10亿。

　　“公司之后都只想着怎么继续扩张金字塔网络融钱、推迟风险，已经没心思放在怎么做好放贷上了。更可怕的是，还有几个股东为了以防万一，已经在考虑怎么把钱放进自己腰包里了。”马钢表示。

　　除了庞氏骗局的手法外，永升实业还运用了一种“钓鱼”的手法来帮助自己回笼资金。

　　“这也是詹立锦去年11月份亲口向几个债权人承认的，所谓钓鱼就是用欺骗等方法让其他担保公司向永升实业自己的贷款企业放贷，这些贷款企业得到新的贷款后马上转给永升实业，归还之前永升实业的贷款，”马钢透露，“这个手法经常得手，还要得益于詹立锦参股过福州其他几家担保公司。”

　　2010年的《融资性担保公司管理暂行办法》明确指出，融资性担保公司不得从事发放贷款的活动。

　　不过，无锡一家中型担保公司的副总曾向理财周报记者表示，“担保公司私下放贷或者借道银行变相放贷，在业内相当普遍。”