一、强化任职资格管理，规范持证上岗。我部明确客户经理任职资格条件，建立了客户经理分级资格认证体系，将通过总、省行客户经理考试作为各层级序列客户经理资格认证的前提条件，统一规范客户经理上岗标准。

　　二、转换聘任思路，推行积分制聘任模板。我部仅仅抓住产品结构和业务结构转型的机会，在客户经理聘任上摈弃过去的粗放式思维，以产品计价体系为模板，设定单位产品积分，将客户经理营销业绩转化为销售积分，根据积分高低确定客户经理级别，并将产品积分渗透率作为客户经理考核和晋升的重要依据，引导客户经理增强整合营销意识，最大限度提高营销效率。

　　三、坚持业绩考核导向，提高岗位价值贡献。坚持目标导向的业绩考核理念，倡导合约式和计件式相结合的双线考核形式，强调以提升组织绩效为第一目标，通过个人业绩的持续提升，不断提高客户经理岗位价值贡献。

　　 四、加强营销技巧和业务知识培训，推进素质转型。通过内部学习和专业培训，提高客户经理的营销能力、创新能力和协调能力。按照全产品、全过程、全链条营销思维，对客户经理进行全方位培训，全面提高客户经理综合素质，打造一支具备多元化、宽视角的销售队伍，为客户提供专业化、综合化的金融服务，促进各项业务稳步快速发展。