有效打击困难重重

    ２００７年２月１日至２００８年１１月３０日，福建省公安机关共破获虚假信息诈骗案件４２９６起，抓获犯罪嫌疑人２１６７名。然而面对异地流动作案和犯罪网络链条延伸等新情况，警方在打击、查处虚假信息诈骗犯罪时依然有诸多困难。

    据了解，犯罪分子使用异地电话卡、银行账户作案，受害者报案后，警方难以及时冻结犯罪分子账户。福州市公安局刑侦支队第五大队队长王庆裕告诉记者，根据商业银行内部规定，冻结异地银行账户需要本地公安民警持冻结函、介绍信到异地，与异地公安民警一起进行冻结，完成程序至少要１天。而犯罪分子往往在案发后一两个小时就将赃款转移到数个甚至数十个账户，分别取走。此外，查询开户者资料、转账记录等也需要赶到异地开户行，增加了办案成本。

    当前虚假信息诈骗呈现组织化、专业化趋势。犯罪团伙分工明确，形成网络购销事主身份资料、贩卖身份证、散布虚假信息、取款、幕后操纵等犯罪链条。安溪县公安局刑警大队副大队长郭燕金说：“犯罪分子以每张卡５０元至１００元的价格雇用外来工、社会闲散人员等持身份证到银行开卡，利用这些卡实施犯罪；从网络购买他人失窃、丢失的身份证，持他人身份证开卡实施犯罪。”

    郭燕金告诉记者，警方近日破获一起以“购车退税”为由实施的虚假信息诈骗，在犯罪分子窝点一次性缴获５００多张全国各地的银行卡、手机卡。“银行、通信部门开卡泛滥，实名制难以落实，增强了犯罪分子作案的隐蔽性。”

    建立联动互动机制势在必行

    虚假信息诈骗屡禁难绝，已成为当前影响社会治安稳定的难点问题。公安、电信、银行和网络监管等部门虽然在一定的层面上加强了联手防范打击，但是碍于体制机制原因，打击防治效果十分有限。

    福建省移动公司客户服务中心客户响应室经理庄鄞辉表示，单纯依靠一个部门治理不良信息，难度非常大，因为不良信息一直在变化，运营商也难以严格界定。

    隐藏诈骗陷阱的不良信息能否“过滤”呢？福建省移动公司客户服务部经理郑荣认为，运营商有责任让更多客户免受骚扰，免遭欺骗，但运营商首先要关注客户感知问题，如果出现操作失误，还得跟客户解释，实行起来确实有难度。

    中国农业银行泉州市支行行长黄斌说，银行不是执法部门，治理此类犯罪相对被动。只能是尽力而为，尽量防范，但要做到完全及时有效冻结赃款非常困难。

    刘世明认为，警方在打击犯罪过程中经常和各个部门进行协调，虽然有些方面达成共识，但是在很多重要环节无法取得一致。

    针对当前虚假信息诈骗犯罪的高发态势，有关方面建议尽快出台法规规范通讯工具和银行卡使用，规范运营商开设网络电话业务的安全监管，要求基础电信运营企业重点从业务接入管理、技术防范等方面加大力度，正确传送各类业务的主叫号码，不得擅自隐示或非法更改传送的主叫号码；建立自查、核实机制，及时处置违规业务。

    同时，借鉴日本、韩国等国家打击虚假信息诈骗经验，采用信用联动系统，将本人身份、银行开户账号、通讯工具捆绑使用，一旦发生被司法冻结、封停或恶意欠费、透支，其关联到的各地通讯工具、银行账户一并予以冻结、停止使用。

    此外，建立完善各地间打击虚假短信诈骗犯罪的协调配合机制。特别是在调查取证、串并案方面，要制定一个规范的办案程序，对要求协查的银行开户资料、手机使用清单，各地应在一定期限内回复，确保在法律规定时限内，完成案件的取证工作。

    最后，媒体对此类犯罪应加大提示性的公益广告发布力度，形成群防群治局面，使诈骗行为逐渐缩小甚至丧失“生存空间”。（完）