现金铺一地！男子一天取现450余万？警方紧急介入

男子到银行柜台预约取款，张口就要取现200万。而就在同一天，另外两家银行也收到男子百万元以上的取现预约。这个VIP大客户究竟是什么来头？他取这么多现金，是要做什么？

男子预约一天内

取现450余万

10月9日下午，华夏银行集美支行来了一位“特殊”的客户，男子张口便要预约第二天柜台取现200万元。

银行柜员在办理预约业务时，发现其账户交易流水异常，存在大额资金快进快出的柜台取款记录。随即通过警银联动预警机制，将异常情况报送集美公安分局刑侦大队。

接到消息后，集美刑侦大队反诈骗中队迅速介入调查，发现该男子兰某名下多个银行账户，曾因涉诈资金流入被管控。

与此同时，中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行也传来预警消息，称有客户在他们银行分别预约了柜台取现101万和150.8万，而预约取现的客户正是兰某。

民警初步判定，兰某可能与境外涉诈集团存在重要关联他提取大量现金的目的，很可能是在为境外涉诈集团“洗钱”。

布下“口袋阵”

嫌疑人成功落网

由于无法确定兰某取款的时间和地点，办案民警制定了周密的抓捕计划。集美刑侦大队组织警力兵分三路，在华夏银行集美支行、中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行布下“口袋阵”，静待兰某落网。

10月10日上午9时许，兰某出现在了邮储银行杏林湾支行，民警迅速行动，将正在取款的兰某抓获。

面对民警的讯问，兰某起初还辩称自己从事跨境贸易生意，取大量现金是用于其表弟结婚的彩礼。当民警进一步追问款项来源、账户流水时，兰某开始答非所问、闪烁其词，并初步承认了其参与“洗钱”的犯罪事实。

随后，民警带领兰某将预约的451.8万元涉诈资金全部取出，连同其转账使用的17张银行卡，均被警方成功扣押。

为境外涉诈集团“洗钱”

嫌疑人已被刑拘

经查，犯罪嫌疑人兰某早年曾从事跨境贸易，与境外地下钱庄有过交集，并且还有虚拟币交易的相关经验。

2022年底，兰某开始为境外诈骗集团提供“洗钱”服务。由境外地下钱庄将赃款打入兰某账户，兰某在国内各大城市流窜，将赃款取出套现后，再购买成虚拟货币转回国外完成“洗钱”，兰某抽取每单交易额的2%作为“回报”。

目前，犯罪嫌疑人兰某因涉嫌洗钱罪已被集美警方刑事拘留，案件仍在进一步审理中。

警银联动预警机制

为彻底铲除电信网络诈骗犯罪生存土壤，严厉打击“洗钱”等涉诈犯罪，在市打击治理中心的指导下，集美公安分局与辖区21家银行共85个银行网点建立警银联动预警机制，银行一旦发现资金异常账户，将第一时间发出预警，由警方跟进处置。

今年以来，该机制共推送预警信息572条，成功拦截资金796万元，协助抓捕违法犯罪嫌疑人79人。