从“治罪”到“治理”——晋安检察“惩防治”一体推进电诈治理转型升级

235件案件、437名涉案人员、28名漏犯依法追诉、1200余万元赃款赃物悉数追回……这组数据背后，是晋安区检察院一年多来从“治罪”向“治理”延伸的反诈攻坚战。

面对电信网络诈骗犯罪集团化、跨境化、链条化、隐蔽化的新特征，晋安区检察院以精准打击、专业支撑、社会治理“三位一体”协同发力，推动电诈治理向“惩防治”一体转型升级，全力筑牢反诈法治屏障。

精准打击：让每一起案件都经得起检验

“提前介入不是走过场，而是把证据标准卡在前端。”在晋安区检察院侦查监督与协作配合办公室，检察官与公安干警常态化会商已成为制度。

今年以来，该院建立“介入即审查”机制，将起诉、审判证据标准前移至侦查环节，提前介入22次，协助研判线索并成案10余件，重大案件一次性批捕率达100%。在办理赖某某等55人利用直播带货实施诈骗案中，检察官提前介入引导取证，依法追诉24人、立案监督9人，全链条撕开犯罪网络。

面对AI换脸、区块链等新技术涉诈犯罪，该院出台类案审查指引，以“技术穿透、人员穿透、资金穿透”推动全链条深挖。在全市首例利用AI换脸诈骗案中，传统罪名取证受阻，检察官引导公安机关围绕非法获取计算机信息系统数据罪补充取证，以精准法律适用破解新型犯罪定性难题，最终实现有效追诉。

办案不能“一刀切”。在罗某某等96人假借加盟代理实施诈骗案中，该院推行“层级化”审查机制，按业务员、小组、部门三级精准认定涉案金额与非法获利，精准区分主从犯，最终全案人员全部认罪认罚，实现了“不漏一犯、不冤一人”。

专业支撑：用数字技术撬动办案效能

电诈案件办理，最难在“人”——主观明知如何认定？海量电子数据如何审查？新型犯罪如何定性？

晋安区检察院给出的答案是向技术要战斗力。

邀请技术专家、电子数据鉴定人进院授课6场，重点培训数据解析、电子取证等技术技能，让检察官“懂技术、会审查、能突破”。在办理李某某等人非法控制计算机信息系统案中，面对嫌疑人翻供、电子证据缺失的困境，检察官引导公安机关对涉案软件进行功能鉴定，最终改变定性、精准追诉。

“主观明知”不能凭口供定案。该院建立以电子数据为核心、客观性证据为基石的“穿透式”审查模式，通过对通话记录、聊天记录、交易流水等数据的交叉比对和关联分析，严把主观认定关。在办理货拉拉司机牟某掩饰、隐瞒犯罪所得案中，检察官未因“认罪认罚”而降低审查标准，对全案证据逐一“穿透”，依法作出绝对不批准逮捕决定，为“主观明知”审查划清了“硬杠杠”。

数字赋能让监督更精准。该院运用数字检察监督模型，聚焦“空壳公司”涉诈乱象，通过检察业务数据与市场监管数据智能碰撞，筛查核实犯罪嫌疑人注册用于接收、转移诈骗赃款的涉案企业9家、案件线索13件。针对办案中暴露出的监管漏洞，制发检察建议，促成注销、吊销空壳公司20家，列入异常经营名录6家，推动从个案办理向类案治理延伸。

社会治理：追赃挽损与犯罪预防并重

“钱追回来了！”这是被害人最朴素也最迫切的期盼。

晋安区检察院建立“每案必查资金流向、必问退赔意愿、必促退赃退赔”常态化机制，从提前介入开始全流程追赃挽损。黄某某等人诈骗案中，全案主动退赃退赔600余万元。在“两卡”犯罪涉案资金返还专项行动中，该院规范分层分类退还流程，2025年以来提出检察意见督促返还涉诈资金59件557万余元。

一个细节让人动容：被害人张某98万元被冻结长达5个月。检察官在日常监督中发现后，引导并协调14家异地公安机关出具资金归属函，及时返还全部款项。“应追尽追、应退尽退”，这不是一句口号，而是群众实实在在的获得感。

治理不止于办案。针对未成年人“两卡”犯罪暴露出的银行业开户审核漏洞，该院形成调研报告上报省检察院，依法向福建省金融监管局制发检察建议，推动全省180余家银行机构严格落实未成年人开户审核制度，并搭建“未成年人银行账户可疑交易监测模型”，筑牢未成年人账户安全防线。

全民反诈，宣传先行。该院依托近3万粉丝的微信公众号常态化推送新媒体作品，涉卡普法宣传片《帮凶》投放全省4500余个银行网点，并结合校园普法覆盖师生35万余人次。晋检青年蒲公英普法服务队常态化深入社区、学校、企业、农村开展面对面普法；院法治教育基地联合区委国安办等10余家单位，分批次对全区党员干部及中小学生开展社会安全法治实训，营造全民反诈浓厚氛围。

从精准打击到专业支撑，从追赃挽损到社会治理，晋安区检察院正以“惩防治”一体推进的实际行动，守护好人民群众的“钱袋子”，让反诈防线更加坚实、更有温度。